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信贷业务风险管控与不良资产清收

时间：2016年07月18日 来源：瑞信咨询 编辑：瑞信咨询 点击：/次

课程背景：
面对宏观经济整体下行、利率市场化改革、产业结构化调整的大背景之下，银行业将面临较大的经营困境，银行的信用风险正逐步暴露出近10年来的高峰期，不良贷款凸显，作为经营风险的行业，银行能否正确认识风险、能否有效管控风险，将决定银行的生存与发展。本课程从银行的工作实际出发，结合信贷业务管理的特点，并铺以案例分析，查找“三贷”环节的风险漏洞，提出具体的防控措施，旨在提高信贷人员有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险的能力，特别是防范不良贷款的发生，确保银行业金融机构持续健康快速地发展。
课程目标：
通过学习，掌握风险管理的知识结构体系，全面树立风险管理意识，合规经营意识，在工作中提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力;通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：银行支行行长、信贷经理、贷审经理、客户经理以及其他相关人员
授课方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结
授课特点：
1.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。
2.以互动教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。
3.课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。
课程大纲：
第一讲：风险管理是银行的生命线
第二讲：经济“新常态”下的信贷风险分析
案例分析：光伏事件带给我们的警示与教训
第三讲：公司授信业务内控知识要点
第四讲：信贷业务操作规程及风险管控措施
一、把好贷前调查的第一道关口
二、贷中审查环节切忌流于形式
三、加强贷后检查的精益化管理
四、保证贷款
案例分析：
五、抵押贷款
案例分析：
六、质押贷款
案例分析：J银行假存单质押骗取贷款案
七、银行承兑汇票
案例分析：T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任
八、贴现业务
案例分析：S银行票据贴现诈骗案

第五讲：不良资产的保全措施及清收手段
一、不良贷款清收的基本原则
二、不良贷款清收难的原因分析
三、不良贷款清收工作的关键环节
四、不良贷款的清收措施
五、如何防范利用企业改制逃废银行债务
六、如何防范清收过程中的法律风险
七、案例分析
八、银行败诉案件及反思